渣打银行洗钱案寻求和解收场

发布时间：2020-03-26 16:36:51 阅读：次来源：鱼钩厂家

据境外媒体报道，涉嫌2500亿美元洗钱案的渣打银行上周与美国监管机构进行和谈，以期实现缴纳罚款和解。但因纽约州金融服务局（NYDFS）与联邦监管机构在此问题上的分歧，和谈采取了渣打银行与联邦监管机构、NYDFS分开谈判的形式。

据消息人士透露，NYDFS局长本杰明·劳斯基在谈判中表示，希望渣打银行支付7亿美元赔款，目前为止，尽管渣打进行了和谈，但对于NYDFS的指控并未接受。境外媒体援引消息人士的观点认为，尽管双方在谈，但破裂的可能性依然很大。

渣打银行认为，NYDFS指控的2500亿美元与伊朗业务往来中，99.9%符合美国的“掉头交易”规则。该银行雇佣了一家华盛顿名为Promontory Financial Group的咨询公司，该公司帮渣打做出的估计是，渣打银行纽约州分行与伊朗交易中违反联邦禁令的交易共1400万美元，不到NYDFS指控的0.1%。但NYDFS对该调查结果并不接受。

这也是两者的最大分歧点，按照2008年美国对“掉头交易”的规定，如果交易是由离岸的非伊朗银行或美国银行发出，那么伊朗的银行机构就可以透过美方银行向其他银行传送交易数据。

曾掌管阿联酋分行的David Proctor表示，该案件的关键在于对“掉头交易”的理解存在分歧，而且在法律中，“掉头交易”本身规定也不是很清晰。此次渣打银行的案件将有助于该条例的清晰化。

鉴于在“掉头交易”上的严重分歧，渣打银行同意聘请一位独立监管者对其洗钱案进行调查，根据双方达成的协议条款，此独立监管者由NYDFS挑选，但由银行支付费用，不过目前，劳斯基尚未决定候选人员。

渣打银行已经雇佣了两家顶级的法律事务所，分别是位于纽约、专门代理非美银行法律诉讼的Sullivan & Cromwell和位于伦敦的Slaughter and May。

不过，一位美国当地的法律人士表示，即便最终的确如渣打所强调的，2500亿美元的交易中只有非常小的一部分可能违规，纽约监管方仍旧可以吊销渣打在该地区的营业执照。

一位业内人士对《第一财经日报》记者的分析颇具意味：“渣打银行不会被吊销执照，这次还是会以罚款终结，尤其是伦敦议员已经开始强烈不满，而且有美国联邦的默默支持，想不和解都难，毕竟纽约州不是一个金融很发达的地方，劳斯基新官上任的‘三把火’不会过猛的。”